運(yùn)營商財(cái)經(jīng)網(wǎng) 陳聰敏/文

近日，運(yùn)營商財(cái)經(jīng)網(wǎng)推出“2023年金融科技企業(yè)大額處罰榜”，在支付行業(yè)的嚴(yán)監(jiān)管背景下，有哪些支付機(jī)構(gòu)領(lǐng)取了大額罰單呢？拉卡拉支付因觸及反洗錢紅線被罰一事位列其中。

據(jù)中國人民銀行北京市分行2023年8月25日披露的行政處罰信息，8月20日，拉卡拉支付股份有限公司因存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易3項(xiàng)違法行為，被中國人民銀行北京市分行罰款875.4萬元。同時(shí)，時(shí)任公司副總裁的吳某對(duì)上述違法行為負(fù)有責(zé)任，最終被罰款9.68萬元。

據(jù)了解，拉卡拉支付此次處罰依據(jù)均來源于《反洗錢法》，也就是說，拉卡拉的違法事項(xiàng)觸及了反洗錢紅線。

梳理過往行政處罰記錄來看，拉卡拉支付并非首次被罰。

天眼查信息顯示，早在2021年12月，拉卡拉就曾因違反外包管理規(guī)定；未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯要求；未按規(guī)定設(shè)置收單銀行結(jié)算賬戶等違法行為，被中國人民銀行營業(yè)管理部處以警告，沒收違法所得9.4224萬元，并處罰款350萬元，合計(jì)罰沒359.4224萬元。

而在近日，拉卡拉支付廣西分公司也受到了行政處罰。中國人民銀行廣西壯族自治區(qū)分行行政處罰信息公示表顯示，2023年11月23日，拉卡拉廣西分公司因“未準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送交易信息”被中國人民銀行廣西壯族自治區(qū)分行處以罰款3萬元。

（責(zé)任編輯：陳聰敏）

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