?運營商財經網 趙鑫雨/文

日前，上海銀行收到巨額罰單，其因八項違法行為被央行罰沒近2921.75萬元，同時還有15位中層干部受到處罰，引發業內廣泛關注。要知道，現距離上海銀行新任董事長顧建忠上任僅有幾個月，這應是他上任后上海銀行收到的首份大額罰單。

罰金是違法所得的60多倍

據央行官網發布的處罰公告顯示，上海銀行此次被罰涉及“違反賬戶管理規定；違反清算管理規定；違反反假貨幣業務管理規定；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”。

因這八項違法違規行為，上海銀行被警告并沒收違法所得46.95195萬元、罰款2874.8萬元。可以看出，上海銀行的罰款金額是其違法所得的60倍還多，此舉可謂是因小失大、得不償失。

多個重要部門領導被罰

上海銀行此次被罰之所以備受重視，不僅體現在罰款金額之大上，更體現在波及的部門之廣上。此次，上海銀行還有15位中層管理人員，因對上述違規行為負責而被罰3萬至14.2萬元不等。

具體來說，此次被罰的管理人員有：運營管理部總經理趙某、部門副總經理許某斌；網絡金融部副總經理鄭某、部門總經理助理童某；信用卡中心副總經理薛某東、高級副主管朱某；零售業務部總經理楊某、總行營業部零售業務部主管陳某、市南分行零售業務部總經理曹某霞、浦東分行零售業務部總經理周某；公司業務部副總經理兼小企業金融服務中心副總經理袁某、海外業務部總經理助理殷某；風險管理部副主管莫某文；金融同業部副總經理姚某；信息技術部總經理、數據管理與應用部總經理曹某智。

總的來看，上述被罰人員涉及到了上海銀行的多個核心業務領域。

發生在董事長顧建忠、行長施紅敏上任之前

后續，上海銀行對上述違規行為進行了回應，表示所涉及的問題發生在2020年至2021年期間，均已按照監管要求全部整改完畢。據悉，上海銀行現任行長施紅敏在2023年12月從副行長一職升任，董事長顧建忠在今年5月才從上海農村商業銀行行長一職調任。也就是說，上述違規行為與該行現任顧建忠、施紅敏并沒有關系。

但值得一提的是，近幾年以來，上海銀行已多次收到上千萬的大額罰單。在2023年4月，上海銀行因八項行為被國家外匯管理局上海市分局罰沒9854.4萬元，后該行回應處罰涉及的相關業務發生在2019年至2021年期間。同年11月，上海銀行同日收到上海金融監管局兩張罰單，因32項違法違規行為合計被罰1380萬元，對此該行回應相關問題發生在2017年至2021年期間。

綜合來看，上述三張大額罰單均發生在2021年以前。據悉，在2020年9月至2023年12月，上海銀行的行長是朱健，他現已履新國泰海通證券的董事長。在他之前，該行的行長是胡友聯，他在卸任后曾任上海國際集團監事會主席，現已到齡退休。相對來說，上海銀行此前董事長一職還是比較穩定的，原董事長金煜在2015年7月上任，在任時間長達十年。

（責任編輯：趙鑫雨）

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